Фінансова установа "ПриватБанк" повідомила свою клієнтку про ухвалення рішення припинити з нею ділові відносини. Причина таких дій банку зазвичай не розкривається, проте, як правило, йдеться про виявлені порушення під час фінансового моніторингу рахунку. Про це вона написала на спеціалізованому форумі порталу "Мінфін".
Жінка повідомила, що джерело походження коштів, що надійшли на рахунок у ПриватБанку, відоме, а грошові перекази здійснювалися в межах України. Кошти використовувалися лише клієнткою. На рахунку ПриватБанку надходили соціальні виплати (одноразова виплата членам сім'ї загиблого, допомога по інвалідності, зарплата (державна установа), пільги на комунальні послуги). Усі операції проводилися законно. Жінка також може надати всі необхідні документи.
Тепер, щоб отримати свої гроші, жінці доведеться відкрити рахунок в іншому банку та попросити фінустанову "ПриватБанк" переказати туди залишок коштів. Як передбачає чинне законодавство та умови співпраці з банками, рахунок можна закрити будь-якої миті як за бажанням клієнта, так і з ініціативи банку.
Банк зазвичай ухвалює рішення про закриття рахунку після проведення початкового фінансового моніторингу. Наприклад, у разі виявлення підозрілих операцій чи порушень.
Банки збирають загальнодоступну інформацію про своїх клієнтів із відкритих джерел та баз даних, таких як YouControl. Також банки можуть запросити документальне підтвердження джерел походження коштів для перевірки їхньої законності.
Перевірка здійснюється як на етапі встановлення ділових відносин, а й протягом усього терміну обслуговування клієнта у банку. Окрема увага приділяється так званим підозрілим операціям, і їх проведення сума немає значення.
Представники банку відповіли клієнтці, що банк уже аналізує дані щодо зазначеного випадку. Як тільки будуть результати, банк поінформує клієнтку.
Раніше ми писали, що у ПриватБанку розповіли, як уникнути блокування картки: деталі.
Нагадаємо також, що жінка втратила майже 15 тисяч гривень через атаку хакерів на ПриватБанк.
