ПриватБанк уведомил свою клиентку о принятии решения прекратить с ней деловые отношения. Причина таких действий банка обычно не раскрывается, однако, как правило, речь идет о выявленных нарушениях в ходе финансового мониторинга счета. Об этом она написала на форуме портала "Минфин".
Женщина сообщила, что источник происхождения денежных средств, поступивших на счет в банке, известен, а переводы осуществлялись в пределах Украины. Средства использовались только самой клиенткой. На счете ПриватБанка поступали социальные выплаты (единовременная выплата членам семьи погибшего, пособие по инвалидности, зарплата (государственное учреждение), льготы на коммунальные услуги). Все операции проводились законно. Она может предоставить все необходимые документы.
Теперь, чтобы получить свои деньги, украинке придется открыть счет в другом банке и попросить "ПриватБанк" перевести туда остаток средств. Как предусматривает действующее законодательство и условия сотрудничества с банками, счет можно закрыть в любой момент как по желанию клиента, так и по инициативе банка.
Банк обычно принимает решение о закрытии счета после проведения начального финансового мониторинга. Например, в случае выявления подозрительных операций или нарушений.
Банки собирают общедоступную информацию о своих клиентах из открытых источников и баз данных, таких как YouControl. Также банки могут запросить документальное подтверждение источников происхождения средств для проверки их законности.
Проверка осуществляется не только на этапе установления деловых отношений, но и на протяжении всего срока обслуживания клиента в банке. Отдельное внимание уделяется так называемым подозрительным операциям, и для их проведения сумма не имеет значения.
Представители банка ответили клиентке, что банк уже анализирует данные относительно указанного случая. Как только будут результаты, то банк проинформирует клиентку.
Ранее мы писали, что в ПриватБанке рассказали, как избежать блокировки карты: детали.
Напомним также, что женщина потеряла почти 15 тысяч гривен из-за атаки хакеров на ПриватБанк.
