Українцям дали пораду, як обійти фінмоніторинг у банках

В Україні банки проводять фінансовий моніторинг та мають контролювати операції всіх своїх клієнтів. Щоби карту не заблокували, українцям дали пораду, що потрібно зробити, пише thepage.ua.

Під обов'язкову перевірку підпадають великі перекази, операції з участю політично важливих осіб, операції з готівкою.

Але загалом банки можуть перевірити будь-яку операцію, яку вважатимуть "підозрілою". Юрист YouControl Катерина Подерня озвучила головні правила фінансового моніторингу.

Банки збирають всю загальнодоступну інформацію про своїх клієнтів із джерел публічної інформації у формі відкритих даних та таких систем, як YouControl.

Вони можуть вимагати документального підтвердження джерел походження коштів на перевірки законності угод.

Причому перевірки проводяться не тільки на початку встановлення ділових відносин, але й протягом усього періоду обслуговування клієнта в банку.

Обов'язкові перевірки загрожують, якщо:

  • Сума транзакції – понад 400 тис. грн;
  • Якщо одна зі сторін — учасників фінансової операції має реєстрацію, місце проживання або місцеперебування, рахунок у Росії або в державі, яка не виконує або неналежним чином виконує рекомендації міжнародних міжурядових організацій;
  • Якщо фінансові операції пов'язані з політиками, членами їх сімей та пов'язаними з ними особами;
  • Під час проведення платіжних операцій із переказу коштів закордонних країн;
  • Під час проведення фінансових операцій із готівкою — внесення, переказ, отримання коштів;
  • Як електронний е-резидент, що здійснює фінансові операції.

Також фінмоніторинг може проводитись незалежно від суми переказу. Тому кожен може з таким зіткнутися.

Але є способи знизити ризик потрапити під фінансовий моніторинг:

  • Вивчити перелік фінансових операцій, які підпадають під фінансовий моніторинг;
  • Перевіряйте своїх контрагентів.

Раніше портал "Стіна" повідомляв, що українцям розповіли, які ліміти у банках у Польщі на зняття готівки існують.

Також ми писали, що восени та взимку банки працюватимуть по-іншому.

Нагадуємо, що банки почали блокувати карти тих, хто ухиляється від мобілізації.