ПриватБанк може раптово заблокувати рахунки своїх клієнтів, іноді навіть без попередження. Ця інформація міститься у відкликанні українця на спеціалізованому форумі порталу "Мінфін".
Один з українців зазначив, що був клієнтом банку понад 10 років і раніше ніколи не стикався з подібними ситуаціями. Він хотів сплатити покупку в магазині, але виявив, що картку заблоковано. Йому повідомили, що договір з ПриватБанком було розірвано односторонньо, хоча він не отримував жодних попереджень.
За його словами, у службі підтримки банку заявили, що їм не було надано документів, що підтверджують походження коштів на його банківській карті. Клієнт додав, що він не отримував офіційного запиту на надання таких документів від банку. Тепер йому відмовляють в обслуговуванні.
Представники банку відреагували на скаргу, стверджуючи, що ПриватБанк діє виключно у рамках законодавства та регулюється нормативними актами Національного банку України, які регулюють банківську діяльність. Усі дії банку здійснюються відповідно до внутрішніх процедур та відповідають вимогам безпеки та правилам фінансового моніторингу в Україні.
Банк, як суб'єкт первинного фінансового моніторингу, зобов'язаний вживати заходів для запобігання легалізації доходів, отриманих злочинним шляхом, фінансування тероризму та поширення зброї масової поразки.
Якщо ваше обслуговування було обмежено, при розірванні ділових відносин ви маєте можливість перевести залишки коштів в інший банк. Для цього ви або ваш представник повинні звернутися до будь-якого відділення банку з необхідними документами:
- реквізити рахунку в іншому банку на ваше ім'я;
- документи, що підтверджують ваше право розпоряджатися рахунками;
- посвідчення особи;
- документ, що підтверджує вашу реєстрацію в Держреєстрі фізосіб — платників податків та містить реєстраційний номер облікової картки платника податків України;
- заяву про перерахування залишків коштів
Раніше ми писали, що у ПриватБанку з'являться обмеження на грошові перекази: подробиці.
Нагадаємо, що у ПриватБанку вводять нову функцію контролю.
