ПриватБанк может внезапно заблокировать счета своих клиентов, иногда даже без предварительного уведомления. Эта информация содержится в отзыве украинца на специализированном форуме портала "Минфин".

Один из украинцев отметил, что являлся клиентом банка более 10 лет и ранее никогда не сталкивался с подобными ситуациями. Он хотел оплатить покупку в магазине, но обнаружил, что карта заблокирована. Ему сообщили, что договор с ПриватБанком был расторгнут односторонне, хотя он не получал каких-либо предупреждений.

По его словам, в службе поддержки банка заявили, что им не были предоставлены документы, подтверждающие происхождение средств на его банковской карте. Клиент добавил, что он не получал официального запроса на предоставление таких документов от самого банка. Теперь ему отказывают в обслуживании.

Представители банка отреагировали на жалобу, утверждая, что ПриватБанк действует исключительно в рамках законодательства и регулируется нормативными актами Национального банка Украины, которые регулируют банковскую деятельность. Все действия банка осуществляются в соответствии с внутренними процедурами и соответствуют требованиям безопасности и правилам финансового мониторинга в Украине.

Банк, как субъект первичного финансового мониторинга, обязан предпринимать меры для предотвращения легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма и распространения оружия массового поражения.

Если ваше обслуживание было ограничено, при расторжении деловых отношений у вас есть возможность перевести остатки средств в другой банк. Для этого вы или ваш представитель должны обратиться в любое отделение банка с необходимыми документами:

  • реквизиты счета в другом банке на ваше имя;
  • документы, подтверждающие ваше право распоряжаться счетами;
  • удостоверение личности;
  • документ, подтверждающий вашу регистрацию в Госреестре физлиц — налогоплательщиков и содержащий регистрационный номер учетной карточки налогоплательщика Украины;
  • заявление о перечислении остатков средств

Ранее мы писали, что в ПриватБанке появятся ограничения на денежные переводы: подробности.

Напомним, что в ПриватБанке вводят новую функцию контроля.