Банки будуть більш ретельно стежити за коштами клієнтів

Національний банк України запровадив нові вимоги щодо проведення фінансового моніторингу банками. Ці зміни сприятимуть підвищенню ефективності заходів фінансового моніторингу та створять умови для зменшення ризиків пов'язаних з відмиванням коштів, фінансуванням тероризму та іншою незаконною діяльністю. Про це повідомляє пресслужба НБУ.

Основні нововведення включають:

  1. Введено обов'язок для банків реагувати на випадки, коли клієнт заявляє про перевищення максимальної суми фінансових операцій. Ця вимога не поширюється на фізичних осіб, які виконують звичайні фінансові операції в розумних межах.

  2. Розширено перелік ознак підозрілості, пов'язаних з фінансовими операціями клієнта, зокрема, подвійне перевищення максимальної суми фінансових операцій, заявленої клієнтом, протягом місяця, та незвичайна активність на рахунках клієнта.

Також уточнено процедури перевірки клієнтів, які є електронними резидентами (е-резидентами), включаючи їх ідентифікацію та верифікацію. Додатково, врегульовані процедури встановлення ділових відносин з е-резидентами віддалено.

У інформації також зазначено, що електронний резидент (е-резидент) - це іноземець, який досяг 18-річного віку, не є податковим резидентом України, отримав кваліфіковані електронні довірчі послуги та його дані внесено до інформаційної системи "Е-резидент".

Зміни були затверджені постановою Правління Національного банку України від 5 вересня 2023 року № 110.

Варто зазначити, що під таку перевірку підпадають операції, в яких одна зі сторін політично значуща особа, операції без чіткої економічної мети (наприклад, переказ з карти на карту без призначення платежу, внесення готівки через касу, переказ коштів за кордон, а також у разі, якщо один з учасників операції зареєстрований або проживає на територіях, де належним чином не виконуються рекомендації Спеціальної групи боротьби з відмиванням коштів (FATF)

Нагадаємо, банки поновили розмір сум, за які можуть заблокувати карту.

Раніше портал "Стіна" писав, що клієнти ПриватБанку скаржаться на долари.