НБУ посилив контроль за платежами українців
Українські банки були зобов'язані перевіряти своїх клієнтів, якщо їх витрати перевищували ті, що були вказані в анкетах. Кожен клієнт при відкритті рахунку або оновленні інформації заповнював анкету, в якій вказував очікуваний обсяг платежів за місяць, пише OBOZREVATEL.
Відповідно до нових правил, що діють з 7 вересня, банки мали реагувати на випадки, коли заявлені суми перевищували фактичні.
"Банки були зобов'язані реагувати на випадки перевищення максимальної суми фінансових операцій, зазначеної клієнтом. Ця вимога не поширювалася на фізичних осіб, які здійснюють звичайні фінансові операції з обґрунтованою сумою та обсягом", - повідомили у Національному банку України.
Банки мали перевіряти такі випадки:
- Якщо провадиться транзакція на суму понад 400 тис. гривень;
- Якщо хтось з учасників фінансової операції має реєстрацію, місце проживання чи рахунки у Росії, чи країні, яка не виконує або недостатньо виконує рекомендації міжнародних міжурядових організацій;
- Якщо фінансові операції стосуються політично важливих осіб, їхніх сімей або пов'язаних із ними осіб;
- Якщо проводяться платіжні операції з переказу коштів за кордон;
- Якщо здійснюються операції, що відповідають готівкою (внесення, переказ, отримання);
- Якщо фізична особа є електронним резидентом та здійснює фінансові операції.
Окремо зазнали фінансового моніторингу так звані "підозрілі операції", де сума відігравала другорядну роль. Ці операції виникали, наприклад, якщо у клієнта були підозри, що фінансові операції пов'язані зі злочинною діяльністю, фінансуванням тероризму чи розповсюдженням зброї масового знищення.
Раніше портал "Стіна" повідомляв, що при розрахунку банківською картою зніматимуть більше грошей.
Також ми писали, що клієнти Приватбанку скаржаться на видані доларові купюри.
Нагадуємо, що в Україні "увірвався" банк, що тепер буде з грошима вкладників.
