НБУ для банків посилив правила фінмоніторингу
З четверга, 7 вересня, в Україні набувають чинності правила фінансового моніторингу. Подробиці поділився Нацбанк України.
Очікується, що нові правила сприятимуть підвищенню результативності заходів щодо фінансового моніторингу та створення умов для сприяння зниженню ризиків відмивання грошей, фінансування тероризму та іншої незаконної діяльності.
Постанова регулятора від 5 вересня встановлює такі вимоги:
- Реагування на випадки перевищення максимальної суми фінансових операцій, що заявлена клієнтом. Але вимога не стосується фізичних осіб;
- Прийнято новий список індикаторів підозрілості щодо фінансових операцій: перевищення більш ніж удвічі на місяць максимальної суми фіноперацій та нетипова активність за рахунками клієнта.
Також Нацбанк уточнив умови перевірки електронних резидентів щодо ідентифікації та верифікації. Було врегульовано та дистанційне відкриття рахунків е-резидентами.
Також фінансовий регулятор роз'яснив, що електронним резидентом вважається іноземна особа, якій є 18 років, вона не є податковим резидентом України. Він має отримати відповідні електронні довірчі послуги, інформація про нього має бути внесена до інформаційної системи "Е-резидент".
Держфінмоніторинг опублікував дані за перший квартал 2023 року і назвав кількість підозрілих операцій. У період із січня по березень поточного року таких випадків зареєстровано на суму 22,6 млрд. грн. У тому числі загальна сума зупинених Держфінмоніторингом фінансових трансакцій та заблокованих коштів еквівалентна 1,3 млрд. грн.
Повідомляється, що до правоохоронних органів було надіслано 307 матеріалів. Порівняно з даними за перший квартал 2022 року ця кількість зросла вдвічі.
Раніше портал "Стіна" повідомляв, що НБУ змінив правила продажу валюти українцям.
Також ми писали, що в НБУ нагадали, які гроші скоро перестануть брати і як їх обміняти до кінця місяця.
Нагадуємо, що НБУ запустив нові гроші, як вони виглядають.
