НБУ для банков ужесточил правила финмониторинга

С четверга, 7 сентября в Украине вступают в силу правила финансового мониторинга. Подробностями поделился Нацбанк Украины.

Ожидается, что новые правила будут способствовать повышению результативности мер по финансовому мониторингу и созданию условий для способствования снижению рисков отмывания денег, финансирования терроризма и другой незаконной деятельности.

Постановление регулятора от 5 сентября устанавливает следующие требования:

  • Реагирование на случаи превышения максимальной суммы финансовых операций, заявленной клиентом. Но требование не касается физических лиц;
  • Принято новый список индикаторов подозрительности, касающихся финансовых операций: превышение более чем в два раза в месяц максимальной суммы финопераций и нетипичная активность по счетам клиента.

Также Нацбанк уточнил условия проверки электронных резидентов в части идентификации и верификации. Было урегулировано и дистанционное открытие счетов е-резидентами.

Также финансовый регулятор разъяснил, что электронным резидентом считается иностранное лицо, которому есть 18 лет, он не является налоговым резидентом Украины. Он должен получить соответствующие электронные доверительные услуги, информация о нем должна быть внесена в информационную систему "Е-резидент".

К слову, Госфинмониторинг опубликовал данные за первый квартал 2023 года и назвал количество подозрительных операций. В период с января по март текущего года таких случаев зарегистрировано на сумму 22,6 млрд. грн. В том числе общая сумма остановленных Госфинмониторингом финансовых трансакций и заблокированных средств эквивалентна 1,3 млрд. грн.

Сообщается, что в правоохранительные органы было отправлено 307 материалов. По сравнению с данными за первый квартал 2022 года это количество возросло в два раза.

Ранее портал "Стена" сообщал, что НБУ изменил правила продажи валюты украинцам.

Также мы писали, что в НБУ напомнили, какие деньги скоро перестанут принимать и как их обменять до конца месяца.

Напоминаем, что НБУ запустил новые деньги, как они выглядят.