Українцям розповіли про моніторинг банківських рахунків
Як стало відомо, що в Україні банки почали передавати дані про рахунки клієнтів до податкової. Про те, кому слід побоюватися, повідомили у матеріалі повідомлювача.
Отже, в Україні податкова на запит у будь-який банк може отримати доступ до банківської інформації клієнта. Фактично, у такому разі банківська таємниця розкривається. При цьому запити надсилають лише у разі, коли вже є підозри щодо порушення податкового законодавства.
В одному з українських банків розповіли: найбільше листів надходить від виконавців судових рішень, вимоги розкрити банківську таємницю від податкової надходять значно рідше. "Банк самостійно жодну інформацію нікому не передає. Це дуже чутлива тема, банк найбільше зацікавлений у банківській таємниці. Якщо надходить офіційний запит, будь-який банк виконає вимоги закону "Про банки та банківську діяльність" і, звичайно, інформацію надасть. Але це не відбувається автоматично", – пояснюють у банку.
Тобто якщо податкова не підозрює, що ви приховуєте дохід, займаєтеся мінімізацією податкових платежів тощо, ймовірно, запит щодо вас не подаватиме. Якби податкова з якоїсь причини прийняла рішення на всіх платників податків зробити запити до банків, це паралізувало б і діяльність податкової, вдарило б по репутації банків.
Адвокат Ростислав Кравець зазначає: абсолютної більшості українців проблеми із розкриттям банківської таємниці не стосуються. Якщо ви отримуєте частину зарплати в конверті та поповнюєте цими грошима картку або відразу отримуєте тіньову частину зарплати на картку, ймовірно, податкова вами не зацікавиться.
Якщо ви стали фігурантом розслідування (наприклад, у шахрайстві, відмиванні коштів), якщо ви подали документи на оформлення державної допомоги, то шанси на розкриття банківської таємниці збільшуються. Єдине, що може на 100% захистити, – легальний дохід, який дозволить пояснити будь-який ваш переклад, великі витрати тощо.
Набагато більше шансів потрапити під фінансовий моніторинг самого банку. Якщо ви часто переказуєте гроші, часто отримуєте великі суми на картку, рано чи пізно банк звернеться з проханням документально підтвердити джерела походження або пояснити свої витрати.
Закон все ще не передбачає автоматичного обміну інформацією між банками, податковою, органами влади та правоохоронцями. Поступово посилюються вимоги до фінансового моніторингу Нацбанку: він зобов'язує банк дізнаватися про своїх клієнтів, контролювати перекази.
Раніше портал "Стіна" повідомляв, що борги за комуналку обернуться серйозними проблемами - українців попередили про наслідки .
Також ми писали, що українцям розповіли, як зарахувати до страхового стажу час навчання для подальшого нарахування пенсії .
Нагадуємо, що для молодих мам запровадили масштабну новацію – надаватимуть декретну відпустку за новими правилами .
