Клієнтка фінансової установи "ПриватБанк" висловила незадоволення через блокування свого рахунку в установі. За її твердженнями, блокування було проведено після того, як людина, яка здійснювала грошовий переказ, подала скаргу на шахрайські дії. Цю інформацію клієнтка розмістила на спеціалізованому форумі порталу "Мінфін".
Клієнтка написала, що 1 квітня її банківську картку було заблоковано за передбачуваною скаргою особи, яка здійснила переказ. У службі підтримки клієнтці повідомили, що блокування триватиме 30 днів, після чого воно автоматично зніметься. Проте після цього терміну карта клієнтки так і залишилася заблокованою.
Повідомляється. що представники фінансової установи "ПриватБанк" просили вибачення та пообіцяли розібратися у події. Представники банку зазначили, що спеціалісти "ПриватБанку" аналізують інформацію та з'ясовують обставини справи, після чого вони зв'яжуться з клієнткою для надання додаткової інформації. У ПриватБанку попросили вибачення за доставлені незручності.
Українські банки приймають рішення щодо блокування рахунків у зв'язку з порушенням правил фінансового моніторингу. Навіть якщо клієнт не усвідомлює наявність порушень, банк автоматично аналізує грошову транзакцію і визначає її як потенційно ризиковану. Іноді достатньо здійснити операцію з обміну криптовалюти або отримати кошти на рахунок, який раніше використовували шахраї, щоб рахунок було заблоковано.
Зазначається, що також під наглядом знаходяться грошові операції, які відрізняються від звичайних: наприклад, зняття великої суми готівки у регіоні, де клієнт рідко буває; великі онлайн-покупки, особливо вночі; отримання значної суми на картку та подальше її зняття готівкою; операції з криптовалютою чи іншими віртуальними активами на суму понад 30 тисяч гривень; транзакції на суму 400 тисяч гривень та вище.
Раніше повідомлялося, що в ПриватБанку заявили про списання "безнадійних" кредитів: як це позначиться на клієнтів.
Нагадаємо, що ПриватБанк змінив правила продажу та купівлі іноземної валюти: що потрібно знати.
