Клиентка финансового учреждения "ПриватБанк" выразила недовольство из-за блокировки своего счета в учреждении. По ее утверждениям, блокировка была проведена после того, как человек, осуществлявший денежный перевод, подал жалобу на мошеннические действия. Эту информацию клиентка разместила на специализированном форуме портала "Минфин".
Клиентка написала, что 1 апреля ее банковская карта была заблокирована по предполагаемой жалобе лица, совершившего перевод. В службе поддержки клиентке сообщили, что блокировка продлится 30 дней, после чего она автоматически снимется. Однако по истечении этого срока карта клиентки так и осталась заблокированной.
Представители финансового учреждения "ПриватБанк" извинились и пообещали разобраться в произошедшем. Представители банка отметили, что специалисты "ПриватБанка" анализируют информацию и выясняют обстоятельства дела, после чего они свяжутся с клиенткой для предоставления дополнительной информации. В ПриватБанке извинились за доставленные неудобства.
Украинские банки принимают решение о блокировке счетов в связи с нарушением правил финансового мониторинга. Даже в случае, если клиент не осознает наличие нарушений, банк автоматически анализирует денежную транзакцию и определяет ее как потенциально рискованную. Иногда достаточно осуществить операцию по обмену криптовалюты или получить денежные средства на счет, который ранее использовали мошенники, чтобы счет был заблокирован.
Также под наблюдением находятся денежные операции, которые отличаются от обычных: например, снятие крупной суммы наличных денег в регионе, где клиент редко бывает; крупные онлайн-покупки, особенно ночью; получение значительной суммы на карточку и последующее ее снятие наличными; операции с криптовалютой или другими виртуальными активами на сумму более 30 тысяч гривен; транзакции на сумму 400 тысяч гривен и выше.
Ранее сообщалось, что в ПриватБанке заявили о списании "безнадежных" кредитов: как это скажется на клиентов.
Напомним, что ПриватБанк изменил правила продажи и покупки иностранной валюты: что нужно знать.
