Monobank в Україні призупинив доступ до рахунку однієї зі своїх клієнток після отримання грошового переказу на суму 64 000 грн. Син клієнтки повідомив, що його мати заробила цю суму, продаючи свої речі онлайн. Проте банк запросив документи, що підтверджують ці операції. Син клієнтки написав про це на спеціалізованому форумі порталу "Мінфін".
Повідомляється, що син клієнтки написав, що блокування банківської картки, запит документів про доходи, чеки та інші документи. Він додав, що представники банку навіть просили довідку про заробіток його матері. За його словами, сума становить лише 64 000 гривень, а не мільйон і навіть не півмільйона.
Повідомляється, що Monobank використовує ризик-орієнтований підхід у своїй роботі. Зокрема, якщо раніше клієнтка не користувалася банківською карткою або отримувала невеликі щомісячні суми (пенсію, субсидії або тощо), поповнення рахунку на 64 000 грн може бути розглянуте як нетипова операція.
Крім цього, банк має право за умовами договору та згідно із законодавством вимагати у клієнта документи для перевірки походження грошових коштів та запобігання їх відмиванню та легалізації.
Представили Monobank, відповідаючи на коментар клієнта, повідомили, що Monobank розуміє, що це може спричинити незручності. Вони додали, що Monobank намагається уникати зайвої бюрократії, але банк зобов'язаний дотримуватись закону і запросити документи, що підтверджують походження коштів.
Представники банку також наголосили, що питання перебуває у процесі розгляду. Також фахівці Monobank зв'яжуться із клієнткою, як тільки з'явиться нова інформація.
Раніше повідомлялося, що Монобанк заявив про введення обмежень на грошові перекази: що потрібно знати клієнтам.
Також ми писали, що в ПриватБанку заявили про списання "безнадійних" кредитів: як це може вплинути на клієнтів банку.
