Банки починають "трусити" клієнтів

Банк "ПриватБанк" припинив обслуговування клієнтки та заморозив 116 тис. грн, які знаходилися на її рахунку, з метою розслідування можливого порушення закону. Ця ситуація триває вже чотири місяці, і гроші так і не були розблоковані. Клієнтці було сказано надати всю необхідну інформацію, але навіть після цього банк вважає цих доказів недостатніми, йдеться в матеріалі "Обозреватель"

Також банк вимагав отримати від поліції довідку, щоб підтвердити відсутність шахрайських дій з боку клієнтки. ПриватБанк також запитав контактні дані незадоволеної клієнтки, щоб більш докладно розглянути ситуацію.

Банк зобов'язався провести перевірку в таких випадках:

  1. При здійсненні транзакцій на суму понад 400 тис. грн.

  2. Якщо хоча б одна зі сторін має зв'язки з країною, яка не виконує рекомендації міжнародних міжурядових організацій.

  3. При фінансових операціях, пов'язаних з політично важливими особами та їхніми родинами.

  4. При проведенні платіжних операцій за кордон.

  5. При фінансових операціях з готівкою (внесення, переказ, отримання коштів).

  6. Якщо клієнт є е-резидентом та здійснює фінансові операції.

Окремо відзначається, що підлягають фінмоніторингу підозрілі операції, незалежно від їхньої суми. Наприклад, якщо існують підозри, що операції пов'язані з злочинною діяльністю, фінансуванням тероризму чи поширенням зброї масового ураження.

Запобігти потраплянню під фінансовий моніторинг можна тільки, відмовившись взагалі від фінансових послуг. Однак реальніше говорити про мінімізацію ризиків попадання під фінансовий моніторинг.

Раніше портал "Стіна" повідомляв, що ПриватБанк розповів як клієнтам отримати допомогу за зруйноване житло.

Також ми писали, що клієнтам ПриватБанку розпочали блокування карт та рахунків.