Стало відомо, на які суми переказу ПриватБанк та monobank не заблокують рахунок
Згідно з правилами фінансового моніторингу, банк може заблокувати рахунок клієнта, якщо вважатиме операції з переказу грошей підозрілими. Юрист Олександр Моргун у відео, доступному в TikTok, роз'яснив, які суми безпечно відправляти з картки на картку.
Зокрема, юрист повідомив, скільки платежів можна приймати на банківську картку фізичній особі підприємцю, щоб у результаті її банківську картку та рахунок не заблокували.
Зокрема, у ПриватБанку ввели на місяць ліміт у приймання не більше ніж 200 платежів на суму до 3 млн 200 тис. грн на рік. Щодо міжнародних транзакцій, то дозволяється здійснювати не більше 50 переказів на суму до 400 тис. грн.
В онлайн-банкінгу monobank ввели ліміт не більше 50 переказів на день і до 150 переказів на місяць. При цьому максимальна сума однієї транзакції може становити 60 тис. грн.
Юрист уточнив, що йдеться про переведення з іншої фінансової установи на картку monobank, між клієнтами онлайн-банкінгу обмежень немає взагалі.
Нацбанк України зобов’язав фінансові установи реагувати на випадки перевищення максимальних сум фінансових операцій.
Фінансовий регулятор вважає, що це сприятиме підвищенню результативності заходів щодо фінансового моніторингу та створення умов для сприяння зниженню ризиків відмивання коштів/фінансування тероризму та іншої незаконної діяльності.
Зокрема НБУ вимагає від банків вважати підозрілим дворазове перевищення максимальної суми фінансової операції, заявленої клієнтами.
При цьому, згідно із законом №3048-IX від 11 квітня поточного року, заблокувати картку можуть будь-кому, хто має борг 100-200 гривень.
Раніше портал "Стіна" повідомляв, що стало відомо, чи можуть заблокувати картку та рахунок за ухилення від мобілізації.
Також ми писали, що українці, які є клієнтами ПриватБанк та monobank, скаржаться на блокування карток.
Нагадуємо, що українцям дали пораду, як переказувати гроші без податкових наслідків.
