Банки вводять ліміти на операції: ПриватБанк та monobank реагують на підозрілі фінансові транзакції

ПриватБанк та monobank активно застосовують блокування рахунків клієнтів, чиї фінансові операції викликають підозру. Адвокат із Одеси, Тарас Никифорчук, розглядає ліміти карткових переказів у ПриватБанку та monobank. Інформація надійшла від top.today.ua.

Фінансовий моніторинг діє в Україні, тому банки зобов'язані дотримуватися встановлених норм. Якщо суми транзакцій значні, банк потребує підтвердження походження коштів.

У ПриватБанку встановлені обмеження на карткові перекази: до карти фізичної особи в Україні можна зробити не більше 200 переказів на місяць. Загальна сума протягом року не повинна перевищувати 3 200 000 гривень.

Міжнародні перекази на картку фізичної особи обмежені 50 на місяць, а максимальна сума однієї транзакції – 399 999 гривень.

У monobank фізична особа може отримувати:

  • не більше 50 переказів щодня;
  • не більше 100 переказів протягом чотирьох днів;
  • не більше 150 переказів за місяць. Максимальна сума однієї транзакції – 60 000 гривень.

Тарас Никифорчук вважає, що невеликі суми переказів не потребують додаткової перевірки. Банки подають запити, коли операції викликають підозру. Це важливо для додержання норм фінансового моніторингу. Якщо виявляться ознаки порушень, дані можуть передати до державного фінансового моніторингу, а звідти до фіскальних або правоохоронних органів. Проте, адвокат підкреслює, що такі випадки є винятковими.

Никифорчук також згадує про інші банки, зокрема Райффайзенбанк та Укрсиббанк, на які часто надходять скарги від клієнтів. Серед них багато біженців, які не можуть відвідати банк особисто та вирішити спірні ситуації, включаючи надання документів.

"Ситуація стала абсурдною: надсилають запити щодо невеликих сум, блокують гроші клієнтам, які перебувають за кордоном. У такий складний воєнний час це неприпустимо. Сподіваюсь, банки встановлять ліміти та пояснять їх клієнтам, уникнуть надмірної бюрократії та не докучатимуть людям у цей важкий час", - зауважив адвокат Тарас Никифорчук.

Нагадаємо, ПриватБанк попередив клієнтів про те, як уберегти гроші від фінансових аферистів.

Раніше портал "Стіна" писав, що ПриватБанк дасть людям кошти на ремонт гаджетів.