Названо суму переказу, через яку можуть заблокувати банківську картку
НБУ змінив правила фінансового моніторингу Відтепер банки мають реагувати на випадки перевищення максимальних сум фінансових операцій. Подробиці опубліковано на сайті НБУ.
Зокрема фінансовий регулятор розширив список, які фінансові операції вважаються підозрілими. НБУ вимагає від банків вважати підозрілими операції, коли сума вдвічі перевищує максимальну суму фінансової операції, заявленої клієнтом.
При цьому така вимога не поширюється на клієнтів — фізичних осіб, які здійснюють звичайні фінансові операції на суми та в обсязі з раціональним обґрунтуванням.
Фінансові установи зобов'язані протягом 10 днів з моменту проведення операції зафіксувати та проаналізувати відповідне перевищення з боку клієнта, щоб переконатися у їхній підозрілості. Якщо це підтвердитись, тоді рахунок заблокують.
Експерти пояснили, що максимальну щомісячну суму операцій заявляє сам клієнт, вказуючи в анкеті або озвучуючи її працівникові банку під час внесення інформації. Це відбувається при оформленні банківської картки чи під час наступних верифікацій.
Тобто власнику картки потрібно 1-2 рази на рік з'явитися до фінансової установи та підтверджувати вхідні дані.
Тобто якщо заробітна плата становить 30 тис. грн, а людина вказала максимальну суму в 40-50 тис. грн. Якщо клієнт планує зробити велику покупку, тоді потрібно вказати максимальну суму, пропорційну відповідній покупці.
Вказується, що раніше таких вимог не було, і вони не озвучувалися людям. Деякі клієнти брали під контроль при перевищенні 50%, а для інших — на 80-100%. Тепер НБУ встановив чіткі критерії для всіх українців.
Раніше портал "Стіна" повідомляв, що НБУ змінив правила продажу валюти для українців, що потрібно знати.
Також ми писали, що в НБУ нагадали, які гроші виведуть із обігу.
Нагадуємо, що клієнтам ПриватБанку потрібно отримати нові платіжні картки на Новій пошті.
