Банки посилять контроль над рахунками українців

В Україні набули чинності нові правила фінансового моніторингу, про які повідомив Національний банк України. Про це повідомляє "Стіна".

Очікується, що ці нові правила допоможуть підвищити ефективність заходів щодо фінансового моніторингу та створять умови для зниження ризиків відмивання грошей, фінансування тероризму та інших незаконних дій.

Постанова регулятора, ухвалена 5 вересня, містить такі вимоги:

Реагування на випадки перевищення максимальної суми фінансових операцій, вказаних клієнтом. Проте обмеження не поширюється фізичних осіб.

Введено новий список показників підозрілості, пов'язаних із фінансовими операціями: перевищення максимальної суми операцій більш ніж удвічі на місяць та нетипова активність на рахунках клієнта.

Національний банк також уточнив умови перевірки особи та верифікації електронних резидентів. Також регулювання дистанційного відкриття рахунків для електронних резидентів було позначено.

Було пояснено, що електронним резидентом вважається іноземна особа, яка досягла 18-річного віку та не є податковим резидентом України. Він має отримати відповідні послуги довіри в електронній формі, та інформація про неї має бути зареєстрована в інформаційній системі "E-резидент".

Крім того, Державна служба фінансового моніторингу опублікувала дані за перший квартал 2023 року, у яких зазначено кількість підозрілих операцій. У період із січня по березень поточного року було зареєстровано випадків на загальну суму 22,6 млрд гривень.

Також було зупинено та заблоковано фінансову транзакцію на суму еквівалентну 1,3 млрд гривень. Також повідомляється, що до правоохоронних органів було направлено 307 матеріалів, що вдвічі більше, ніж у першому кварталі 2022 року.

Раніше портал "Стіна" повідомляв, що НБУ змінив правила продажу валюти українцям.

Також ми писали, що в НБУ нагадали, які гроші скоро перестануть брати і як їх обміняти до кінця місяця.

Нагадуємо, що НБУ запустив нові гроші, як вони виглядають.