(P2P) переводы, или просто переводы с карты на карту, являются любимым способом для украинцев расплачиваться за товары и услуги. Популярность этого способа оплаты объясняется, прежде всего, удобством: нет необходимости идти куда-то, можно отправить деньги прямо со смартфона из любого города, поселка или села. Об этом пишет "Точка доступа".
Однако в некоторых случаях при совершении таких переводов могут возникнуть последствия: блокировка счета или уплата штрафа. В каких ситуациях человеку могут заблокировать карту после совершения P2P-перевода и при каких обстоятельствах придется платить штраф - читайте в материале.
Какие суммы P2P-переводов проверяют
Банки постоянно проводят финансовый мониторинг транзакций своих клиентов. Это делается для предотвращения мошенничества и отмывания незаконно полученных средств. Все переводы на сумму от 400 тысяч гривен подпадают под обязательную проверку. Однако, нередко под финансовый мониторинг попадают и значительно меньшие платежи, если имеет место нетипичное движение средств на счету.
Банк блокирует карту или конкретную транзакцию по ней, если видит нетипичное использование счета:
- Клиент внезапно начал получать значительные суммы денег на личный счет.
- Клиент систематически получает средства с счетов разных людей, которые не являются родственниками или связанными лицами.
- Физическое лицо-предприниматель получает деньги на непредпринимательский счет (сюда не относятся средства, полученные от членов семьи, возврат долгов, зачисление кредитных средств).
Цель блокирования карты банком - выяснить причину нетипичных транзакций или источник поступления средств. Если человек не может объяснить получение тех или иных сумм и подтвердить законность доходов, банковское учреждение может передать данные о лице в налоговую инспекцию в связи с подозрением в нелегальной торговле. Далее, если контрольные органы получат решение суда, к владельцу карты будут применены штрафы.
Штрафы для физических лиц
Если физическое лицо занимается торговлей в нелегальной сфере, то есть без регистрации предпринимательской деятельности, на него может быть наложен штраф от 17 до 34 тысяч гривен. Также возможно конфискация продукции, средств производства и денег, полученных в результате незаконной торговли.
Штрафы для предпринимателей-физических лиц
Если физическое лицо-предприниматель получил средства за предпринимательскую деятельность на личный счет и, соответственно, не уплатил за эти доходы налоги, для него применяются те же санкции, что и для физических лиц. В таком случае придется платить штраф от 17 до 34 тысяч гривен и существует возможность конфискации средств, полученных при совершении правонарушения. Эти штрафы могут применяться также к предпринимателям, которые не получили лицензию на определенный вид деятельности.
Таким образом, если вы занимаетесь бизнесом легально и не "прячете" свои доходы как предприниматель на личных счетах - вам не грозят никакие штрафы. Так что смело совершайте нужные вам переводы с карты на карту. Удобные и быстрые P2P-переводы можно делать через сервис iPay.ua. Для этого перейдите по ссылке https://www.ipay.ua/ua/p2p и мгновенно переводите деньги с карты на любую карту украинского банка.
Ранее мы писали о том, как теперь покупать доллары и евро в ПриватБанке.
