Щоб не заблокували картку
Онлайн-платежі є неодмінною складовою життя українців. Хоча готівкові операції складно відслідкувати, транзакції в мережі миттєво попадають під контроль державних органів. Як здійснювати та отримувати гроші відповідно до закону, уникнувши блокування коштів?
Юрист Олександр Моргун на своїй сторінці у ТікТок роз'яснив українцям, як правильно переказувати кошти, щоб не заблокував картку через фінмоніторинг.
Фінансовий моніторинг — це комплекс заходів, спрямованих на виявлення та запобігання незаконному обігу грошей. Закони призначені для боротьби з корупцією, незаконною підприємницькою діяльністю та відмиванням грошей.
Також існують види транзакцій, які залишаються поза контролем до певного грошового ліміту, такі як погашення кредитів до 30 000 гривень та перекази між картками, що перебувають у певних межах.
Фінансовий моніторинг включає в себе випадки, які цікавлять державні органи. З 2020 року можна переказати лише до 5000 грн без ідентифікації. Необхідно мати на увазі, що всі онлайн-платежі авторизуються, і банк отримує вичерпну інформацію про кожного клієнта під час оформлення картки. Здійснення анонімної транзакції за допомогою свого карткового рахунку майже неможливе.
Державні органи регулювання звертають увагу на нетипові ситуації, такі як велика кількість переказів з і на картку — понад 30 на день, багато контрагентів (учасників взаємодії) та операції зі сумами, що перевищують 400 000 гривень. Банк має право заблокувати гроші до з’ясування їх походження.
Отже, за словами юриста через ПриватБанк можназдійснювати не більше ніж 200 платежів на місяць, а розмір коштів має становити не більше 3 млн 200 тис. грн на рік. Міжнародні трансакції — не більше 400 тис.грн.
В monobank інша ситуація. Клієнти можуть здійснювати не більше 50 переказів на день, але не більше 150 переказів на місяць. Максимальна сума трансакції від інших банків до 60 тисяч грн. Якщо перекази здійснюються між клієнтами monobank, то жодних лімітів немає.
Нагадаємо, Мінфін пояснив, як зміняться правила фінмоніторингу.
Раніше портал "Стіна" писав про те, як банки перевіряють перекази клієнтів.
